Fonds bewerten – So finden Sie das richtige Investment

Die Auswahl des passenden Fonds kann komplex erscheinen, doch mit der richtigen Strategie und einem klaren Verständnis der wichtigsten Kriterien wird die Entscheidung deutlich einfacher. Fonds bieten Anlegern die Möglichkeit, ihr Vermögen breit gestreut anzulegen und gleichzeitig von den Chancen der Kapitalmärkte zu profitieren. Ob Sie in Aktien, Anleihen, Immobilien oder eine Mischung aus verschiedenen Anlageklassen investieren möchten – die richtige Bewertung eines Fonds entscheidet über den langfristigen Erfolg Ihrer Geldanlage. Am Ende des Artikels wissen Sie genau, worauf es bei der Fondsbewertung ankommt und wie Sie gezielt Ihre Anlagestrategie umsetzen können.

Richtigen Fonds wählen

Wichtige Kennzahlen für die Fondsbewertung

Ausschüttende vs. thesaurierende Fonds

Fondsrating von führenden Anbietern nutzen

Warum sind Fondsratings wichtig?

Fondsgebundene Rentenversicherung nutzen

Fazit: Wie finde ich den richtigen Fonds?

Richtigen Fonds wählen

Um Fonds zu bewerten, müssen Sie die verschiedenen Fondsarten verstehen. Je nach Anlageziel, Risikobereitschaft und Anlagehorizont bieten sich unterschiedliche Fondsarten an:

Rentenfonds

Rentenfonds investieren vorwiegend in festverzinsliche Wertpapiere wie Anleihen von Staaten oder Unternehmen. Sie gelten als vergleichsweise sicher und eignen sich besonders für konservative Anleger, die Wert auf eine stabile Rendite legen. Die Erträge setzen sich hauptsächlich aus Zinsen zusammen, während die Kursgewinne in der Regel weniger stark ausgeprägt sind.

Aktienfonds

Aktienfonds investieren das Kapital der Anleger überwiegend in Aktien von Unternehmen. Dadurch profitieren Anleger direkt von der wirtschaftlichen Entwicklung der Unternehmen und den Wachstumschancen der Märkte. Diese Fonds sind besonders attraktiv für langfristig orientierte Investoren, die von Kurssteigerungen profitieren möchten.

Immobilienfonds

Immobilienfonds investieren das Kapital der Anleger in Immobilienprojekte wie Bürogebäude, Einkaufszentren oder Wohnanlagen. Hierbei wird zwischen offenen und geschlossenen Immobilienfonds unterschieden. Offene Immobilienfonds ermöglichen eine breite Streuung des Kapitals auf verschiedene Objekte und Regionen, während geschlossene Fonds gezielt in ein oder wenige Projekte investieren.

Mischfonds

Mischfonds bieten eine ausgewogene Kombination aus verschiedenen Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Immobilien. Der Fondsmanager hat die Möglichkeit, je nach Marktentwicklung die Gewichtung der einzelnen Anlageklassen flexibel anzupassen. Dadurch profitieren Anleger von einer breiteren Streuung und einem ausgeglichenen Risiko.

Ein besonderes Beispiel hierfür ist der HMTS Schweiz Tresor Fonds, der nach dem sogenannten Drei-Speichen-Prinzip strukturiert ist. Dieses Prinzip teilt das Investment in drei wesentliche Bereiche auf:

• Aktive Selektion von Schweizer Qualitätsaktien: Hier wird gezielt in Unternehmen investiert, die als besonders stabil und ertragreich gelten.
• Gold (physisch hinterlegt): Gold dient als inflations- und krisensichere Anlage und stabilisiert das Portfolio.
• Qualitätsimmobilien in Zürich: Immobilien in wirtschaftlich starken Regionen sorgen für zusätzliche Sicherheit und stabile Erträge.

Durch diese ausgewogene Mischung profitieren Anleger von einem stabilen Wachstum, kombiniert mit einem soliden Schutz gegen Krisen.

ETFs (Exchange Traded Funds)

ETFs sind börsengehandelte Fonds, die in ihrer Zusammensetzung einen bestimmten Index wie den DAX oder den MSCI World nachbilden. Sie gelten als besonders kosteneffizient, da sie passiv verwaltet werden und keine aktive Auswahl der Einzelwerte erfolgt. Stattdessen spiegelt der ETF die Performance des jeweiligen Index wider.

Wenn Sie sich zwischen einer fondsgebundenen Rentenversicherung oder einem ETF-Sparplan entscheiden möchten, lesen Sie dazu unseren ausführlichen Artikel, der die Vor- und Nachteile beider Anlageformen erklärt.

Wichtige Kennzahlen für die Fondsbewertung

Um die Qualität und das Risiko eines Fonds bewerten zu können, ist es wichtig, die Finanzkennzahlen zu kennen. Diese Kennzahlen geben Aufschluss über die Wertentwicklung, das Risiko und die Effizienz des Fonds. Hier sind die wesentlichen Kennzahlen, die Sie unbedingt kennen sollten:

Fondsrating von führenden Anbietern nutzen

Viele Menschen stellen sich die Frage: Wie kann ich einen Fonds einfach bewerten? Um die Qualität und das Risiko eines Investmentfonds objektiv beurteilen zu können, sind unabhängige Fondsratings eine wichtige Hilfe. Diese Fonds-Bewertungen werden von renommierten Analysehäusern und Finanzportalen vorgenommen, die verschiedene Kriterien wie Rendite, Risiko, Kosten und Managementqualität analysieren. Die bekanntesten Anbieter von Fondsratings sind:

Warum sind Fondsratings wichtig?

Fondsratings bieten eine neutrale Einschätzung zur Qualität eines Fonds. Besonders bei der Auswahl von Fonds, die langfristig im Portfolio bleiben sollen, sind diese Bewertungen hilfreich, um die Leistungsfähigkeit und Stabilität eines Fonds über mehrere Jahre hinweg zu beurteilen. Eine gute Fonds-Bewertung bei mehreren renommierten Ratinganbietern hat sich in der Vergangenheit als erfolgreich erwiesen. Das bedeutet nicht, dass auch zukünftige Gewinne garantiert sind, aber die Wahrscheinlichkeit steigt, dass sich der Fonds gut entwickelt.

Fondsgebundene Rentenversicherungen nutzen

Die fondsgebundene Rentenversicherung verbindet die Vorteile einer klassischen Altersvorsorge mit den Ertragschancen eines Investmentfonds. Im Vergleich zu traditionellen Versicherungsprodukten bietet diese Anlageform mehr Flexibilität und höhere Renditechancen, da das investierte Kapital direkt in ausgewählte Fonds oder Fondsstrategien fließt. Dadurch können Anleger von den Kursgewinnen der Kapitalmärkte profitieren. Gleichzeitig bleibt die Grundstruktur einer Rentenversicherung bestehen: Am Ende der Laufzeit erhalten Sie entweder eine lebenslange monatliche Rente oder eine Einmalzahlung und profitieren von Steuervorteilen im Vergleich zum reinen Aktieninvestment.

Advigon fondsgebundenen Rentenversicherung

Ein zentraler Bestandteil der Advigon fondsgebundenen Rentenversicherung ist der HMTS Schweiz Tresor Fonds, der nach dem bewährten Drei-Speichen-Prinzip aufgebaut ist: “Stets teile ein Mensch sein Geld in drei Teile: ein Drittel in Grundbesitz, ein Drittel in Waren und ein Drittel in seiner Hand”. Diese Anlagestrategie hat sich über Jahrhunderte bewährt und setzt auf eine ausgewogene Mischung aus:

1. Aktive Selektion von Schweizer Qualitätsaktien

• Investitionen in wirtschaftlich starke Unternehmen aus der Schweiz
• Fokus auf langfristiges Wachstum und Stabilität

2. Gold (physisch hinterlegt)

• Inflations- und krisensichere Anlageform
• Physisch in der Schweiz gelagertes Gold zur Absicherung

3. Qualitätsimmobilien in Zürich

• Gewerbliche Immobilien in einer der wirtschaftsstärksten Regionen Europas
• Stabile Mieteinnahmen und langfristiger Wertzuwachs

Durch diese Struktur entsteht ein krisenfestes Portfolio, das sowohl Sicherheit als auch Wachstumschancen vereint. Die breite Streuung sorgt dafür, dass Risiken minimiert und Chancen maximiert werden.

Warum die fondsgebundene Rentenversicherung eine smarte Wahl ist

Die Kombination aus langfristigem Vermögensaufbau, Steuervorteilen und Flexibilität macht die fondsgebundene Rentenversicherung zu einer attraktiven Wahl für Anleger, die ihre Altersvorsorge aktiv gestalten möchten. Mit dem HMTS Schweiz Tresor Fonds profitieren Sie zudem von einer einzigartigen Streuung, die sowohl auf Wachstum als auch auf Sicherheit setzt.

Fazit: Wie finde ich den richtigen Fonds?

Die Auswahl des richtigen Fonds ist eine zentrale Entscheidung für Ihre finanzielle Zukunft. Ein optimal ausgewählter Fonds berücksichtigt nicht nur Ihre persönliche Risikobereitschaft, sondern passt sich auch Ihren Anlagezielen und dem gewünschten Zeithorizont an.

Um die Entscheidung zu erleichtern, sollten Sie folgende Schritte beachten:

1. Die passende Fondsart wählen
2. Finanzkennzahlen verstehen
3. Fondsratings nutzen
4. Fondsgebundene Rentenversicherung als steuerbegünstigte Alternative