Alternative Investmentfonds – was ist das und welche Vorteile gibt es?

Alternative Investmentfonds (AIF) gelten als moderne Ergänzung zur klassischen Geldanlage. Doch was genau steckt hinter diesen Fonds – und für wen lohnt sich ein Einstieg?

Traditionelle Anlagestrategien – etwa die klassische Aufteilung in Aktien und Anleihen – geraten in Zeiten schwankender Märkte zunehmend an ihre Grenzen. Während früher ein ausgewogenes Verhältnis dieser beiden Anlageklassen für Stabilität sorgte, bewegen sich heute beide häufig parallel. Das Risiko im Portfolio steigt – die Renditechancen sinken.

Alternative Investments können hier neue Wege eröffnen. Sie ermöglichen Zugang zu Anlageklassen jenseits des Mainstreams – und schaffen so Raum für Rendite und Risikostreuung.

Definition: Was sind alternative Investments – und was sind alternative Investmentfonds?

Beispiel für alternative Investments

Vorteile von alternativen Investmentfonds

Für wen lohnt sich ein alternativer Investmentfonds?

Was spricht für ein alternatives Investment in der Schweiz?

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Definition: Was sind alternative Investments – und was sind alternative Investmentfonds?

Der Begriff alternative Investments (AI) bezeichnet Geldanlagen außerhalb der klassischen Märkte für Aktien, Anleihen oder Tagesgeld. Sie gelten als nicht-traditionelle Anlageformen und zielen oft auf besondere Renditechancen ab – bei gleichzeitig höherem Risiko und oft längerer Kapitalbindung.

Alternative Investmentfonds (AIF) bündeln diese besonderen Anlageformen in einem regulierten Fondsvehikel. Sie ermöglichen es Ihnen, sich bereits mit vergleichsweise geringen Beträgen an Infrastrukturprojekten, Immobilien, Rohstoffen oder Private-Equity-Vorhaben zu beteiligen – ohne selbst zum Großinvestor werden zu müssen.

Wichtige Merkmale alternativer Investmentfonds:

• Nicht OGAW-reguliert: Im Gegensatz zu klassischen Publikumsfonds (z. B. Aktienfonds) fallen sie nicht unter die europäische OGAW-Richtlinie, sondern unter das Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB).
• Regulierung durch die BaFin: Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht sorgt für Kontrolle und Anlegerschutz.
• Spezialisierte Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG): Diese verwalten die Fonds und wählen geeignete Investitionsobjekte aus.
• Langfristige Ausrichtung: Viele AIFs sind geschlossene Fonds, die über Jahre oder Jahrzehnte hinweg investieren.
• Zugang zu neuen Anlageklassen: Von Flugzeugfonds über Mikrofinanzfonds bis hin zu Kryptoinvestments.

Alternative Investmentfonds eröffnen damit vielfältige Diversifikationsmöglichkeiten – und erweitern das Spektrum Ihrer Kapitalanlage deutlich.

Beispiel für alternative Investments

Alternative Investments umfassen eine Vielzahl unterschiedlicher Anlageklassen, die nicht zu den traditionellen Märkten gehören. Diese Investments bieten Zugang zu realwirtschaftlichen Projekten, materiellen Werten oder innovativen Finanzlösungen – je nach Risikoprofil und Renditeziel.

Einige typische Beispiele im Überblick:

• Hedgefonds: Setzen auf aktive Anlagestrategien mit Hebelwirkung und Derivaten, um von Marktbewegungen zu profitieren – auch bei fallenden Kursen.
• Private Equity: Beteiligungen an nicht börsennotierten Unternehmen, z. B. in Form von Eigenkapital zur Wachstumsfinanzierung oder für Restrukturierungen.
• Immobilien (Real Estate): Investitionen in Wohn-, Büro- oder Spezialimmobilien zur Erzielung von Mieteinnahmen und Wertsteigerungen.
• Rohstoffe: Kapitalanlagen in physische Güter wie Gold, Öl oder Agrarprodukte – oft zur Absicherung gegen Inflation.
• Infrastrukturprojekte: Beteiligungen an Projekten wie Windparks, Stromnetzen oder Verkehrswegen – langfristig, mit stabilen Rückflüssen.
• Kryptowährungen: Digitale Assets wie Bitcoin oder Ethereum, die als spekulative, aber zunehmend anerkannte Anlageform gelten.
• Besondere Sachwerte: Beispiele sind Kunstwerke, Oldtimer, Wein oder Uhren – geeignet zur Diversifikation und Wertsicherung.

Vorteile von alternativen Investmentfonds

Alternative Investmentfonds (AIF) können eine wertvolle Ergänzung für Ihre langfristige Anlagestrategie sein – vor allem in Verbindung mit einer fondsbasierten Rentenversicherung. Sie bieten Ihnen sowohl Diversifikation als auch attraktive Renditechancen in einem regulierten Umfeld.

Für wen lohnt sich ein alternativer Investmentfonds?

Alternative Investmentfonds sind nicht für jeden geeignet – aber gerade für langfristig orientierte Anlegerinnen und Anleger bieten sie interessante Chancen. Besonders dann, wenn Sie bereit sind, sich über einen Zeitraum von mindestens zehn Jahren zu binden und ein gewisses Maß an Risiko und Schwankung in Kauf zu nehmen.

Ein konkretes Beispiel ist die Swiss Fonds Police von Advigon:

Diese fondsgebundene Rentenversicherung funktioniert als Einmalbeitragspolice in Schweizer Franken (CHF) und richtet sich an:

• Privatanlegerinnen und Privatanleger ab 18 Jahren
• Institutionelle Investoren, z. B. Vermögensverwalter oder Stiftungen
• Personen mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont von mindestens 10 Jahren
• Anlegerinnen und Anleger mit ausgewogenem Rendite-Risiko-Verhältnis
• Personen mit ausreichender Liquidität, die nicht auf kurzfristige Verfügbarkeit angewiesen sind
• Menschen, die ihr Vermögen gezielt außerhalb des Euro-Raums anlegen und dabei vom Schweizer Franken (CHF) profitieren möchten

Was spricht für ein alternatives Investment in der Schweiz?

Die Schweiz gilt seit Jahrzehnten als verlässlicher Standort für Vermögensanlagen – und das aus guten Gründen. Wer alternative Investments mit einer stabilen Währung und einem hohen Sicherheitsniveau verbinden möchte, findet hier ideale Voraussetzungen.