Advigon_Swiss_Fonds_Police

Swiss Fonds Police

Profitieren Sie von den Vorteilen der Kapitalanlage im Schweizer Finanzmarkt!

  • Anlage in Schweizer Franken
  • Für juristische und natürliche Personen
  • Vorteile vom Schweizer Finanzmarkt nutzen
  • Anlage bereits ab 15.000 CHF
Schweizer Franken: unabhängig, stark, wertstabil!

Fondsbasierte Kapitalanlage

Fondsbasierte Kapitalanlage in Schweizer Franken

Die Schweiz – sie steht für Berge, Schokolade und Uhren, vor allem aber für Zuverlässigkeit, Wohlstand und eine lange Tradition im Banken- und Anlagewesen. Höchste Bonität (Triple-A Rating), geringe Inflationsrate und eine starke Währung zeichnen die Schweiz als eines der finanzstärksten und wirtschaftlich stabilsten Länder der Welt aus.

Ein Unternehmen der HanseMerkur - Desktop

Mit der Advigon Swiss Fonds Police machen wir es Anlegern leicht, in Form einer fondsgebundenen Rentenversicherung von den Vorteilen des Schweizer Finanzmarkts zu profitieren.

Fondsrente in CHF mit der Swiss Fonds Police

Bei der Swiss Fonds Police von der Advigon Versicherung handelt es sich um eine fondsbasierte Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag, die ausschließlich im Schweizer Wirtschafts- und Währungsraum investiert.

Mit der Advigon Swiss Fonds Police wird der Zugang zum Schweizer Finanzmarkt ermöglicht. Das Investment der fondsgebundenen Rentenversicherung erfolgt obligatorisch und ausschließlich in einem eigens für dieses Produkt durch HanseMerkur Trust Swiss AG aufgelegten Fonds

Die Vertragswährung ist der Schweizer Franken (CHF). Die Anlage kann bereits ab 15.000 CHF bei natürlichen Personen bzw. 150.000 CHF bei juristischen Personen erfolgen. Auf dem deutschen Versicherungsmarkt ist dies bisher einzigartig.

Die fondsgebundene Rentenversicherung ist für Personen von Interesse, die ihr Vermögen über den europäischen Wirtschafts- und Währungsraum hinaus diversifizieren möchten.

Highlights

  • Speziell aufgelegter Fonds "HMTS Schweiz Tresor Fonds" (ISIN: CH1271476967) mit mindestes einmal jährlichem Rebalancing
  • Diversifikation nach dem "Drei-Speichen-Prinzip" in:
    • Aktive Selektion von Schweizer Qualitätsaktien
    • Gold (physisch hinterlegt) als inflations- und krisensichere Anlage
    • Qualitätsimmobilien in Zürich
  • Anlage bereits ab 15.000 CHF
  • Zuzahlungs- und Entnahmeoptionen einmal pro Jahr ab 5.000 CHF
  • Laufzeiten der fondsgebundenen Altersvorsorge ab 10 Jahren mit Verlängerungsoption
  • Wahl zwischen (lebenslanger) Rentenzahlung oder einmaliger Kapitalabfindung
  • Steuervorteile der privaten Rentenversicherung 
  • Für private und institutionelle Anleger
Angebot anfordern

Anlagestrategie

Für das Produkt wird ein einzelner Fonds von der HanseMerkur Trust Swiss AG in Zürich aufgelegt, der HMTS Schweiz Tresor Fonds. Die HanseMerkur Trust Swiss AG ist wie die Advigon Versicherung AG ein 100%iges Tochterunternehmen der HanseMerkur Versicherungsgruppe. 

Der HMTS Schweiz Tresor Fonds basiert auf der "Drei-Speichen-Regel". Diese Regel ist eine seit Jahrhunderten bewährte Anleger-Weisheit: "Man soll sein Vermögen stets in drei Teile teilen: Ein Drittel Land, ein Drittel Handelswaren und ein Drittel bar zur Hand". Bei unserem Produkt werden Schweizer Aktien, Schweizer Immobilien und physisches Gold in Schweizer Aufbewahrung zu einem krisenfesten Trio kombiniert: 

  •  1/3 ausgewählte gewerbliche Immobilienobjekte mit dem Schwerpunkt Zürich
  •  1/3 ausgewählte Value- bzw. Quality Aktien aus dem „Swiss All Share Index“
  •  1/3 Gold als inflations- und krisensicherere Anlage


Informationen zum HMTS Schweiz Tresor Fonds

HMTS Schweiz Tresor Fonds
Risikoklasse
3
ISIN 
ISIN

International anerkannte Wertpapierkennung zur Identifizierung eines jeden Fonds.

CH1271476967

Basisinformationsblatt
Fondsmerkmal
Alternativer Investmentfonds
Einteilung nach der Offenlegungsverordnung
Art. 6

Beispielrechnung Swiss Fonds Police

Advigon_Swiss_Fonds_Police


Argumente für eine Geldanlage in der Schweiz

  • Geringe Inflationsrate - Preissteigerungsrate für Güter und Dienstleistungen ist relativ gering, die Preise bleiben stabil bzw. erhöhen sich nur moderat, die Kaufkraft bleibt erhalten. 2024: Inflationsrate von 1,3%.
  • FINMAstarke Eidgenössische Finanzmarktaufsicht überwacht den Markt.
  • Weltweit Nummer 1 - in der grenzüberschreitenden Vermögensverwaltung.
  • Gilt als sicherer Hafen vor allem in sehr unbeständigen Zeiten im In- und Ausland.
  • Stabile Verhältnisse - dank Beständigkeit von Sozial-, Rechts- und Wirtschaftsordnung.
  • Attraktive Währung - der Schweizer Franken oder kurz CHF zeichnet sich durch Wertstabilität und Unabhängigkeit aus. 
  • Triple A - Bewertung für höchste Stabilität und Investmentwürdigkeit.
  • Hohes Schutzniveau - gesetzlich verankerte Insolvenzregelung bei Versicherungsgesellschaften: Art. 161 VersAG stellt sicher, dass die rasche Befriedigung der Forderungen der Versicherungsnehmer greift. Die Vermögenswerte zur Bedeckung der versicherungstechnischen Rückstellungen bilden im Konkurs eine Sondermasse nach Art. 45 der Konkursordnung zur Befriedigung der Versicherungsforderungen.

Fragen und Antworten

Wie funktioniert die Swiss Fonds Police?

Die Prämie wird bei Vertragsbeginn fällig und für eine feste Laufzeit nach Abzug der Kosten angelegt. Mit Ablauf der vereinbarten Ansparphase erfolgt eine einkommensteuerpflichtige Auszahlung der fondsgebundenen Rentenversicherung in CHF.

Der Kapitalertrag ermittelt sich bei Kapitalwahl aus der Differenz der Ein- und Auszahlungen in Euro. Diese Kapitalerträge sind einkommensteuerpflichtig und vom Steuerpflichtigen anzugeben. Zur Umrechnung einzelner Zahlungen wird jeweils der Wechselkurs zum Stichtag der Ein- oder Auszahlung verwendet. Erträge aus Währungskursschwankungen gelten mithin zum Zeitpunkt der Auszahlung in Schweizer Franken als realisiert.

Wird die Versicherungsleistung erst nach Ablauf von zwölf Jahren und nach Vollendung des 62. Lebensjahres des Steuerpflichtigen erbracht, ist bei einer Kapitalwahl nur die Hälfte des Ertrags einkommensteuerpflichtig. In diesem Fall kommt der individuelle Steuersatz zur Anwendung. Bei Rentenwahl können sich auch steuerliche Vorteile der fondsbasierten Rente ergeben, diese können je nach Konstellation noch weitreichender sein als bei Kapitalauszahlung.

Für wen eignet sich die Swiss Fonds Police?

Die Swiss Fonds Police der Advigon als Einmalbeitragspolice in Schweizer Franken (CHF) eignet sich für Privatanleger (ab 18 Jahren) und institutionelle Anleger mit einem Anlagehorizont von mindestens 10 Jahren, ausgewogenem Rendite-Risiko-Verhältnis, ausreichender Liquidität und dem Interesse ihr Vermögen über den europäischen Wirtschafts- und Währungsraum hinaus in der Vertragswährung Schweizer Franken (CHF) zu diversifizieren. 


Was ist ein Alternativer Investmentfonds?

Alternative Investments im Allgemeinen sind Geldanlagen, die nicht auf die klassischen Finanzprodukte wie Aktien, Anleihen, börsennotierte Investmentfonds oder andere an der Börse gehandelte Papiere setzen. Die grundlegende Zielsetzung von Alternativen Investmentfonds besteht darin, Investoren die Gelegenheit zu bieten, an umfangreichen Projekten wie beispielsweise im Immobiliensektor teilzunehmen und davon zu profitieren. Der HMTS Schweiz Tresor Fonds richtet sich als Alternativer Investmentfonds an qualifizierte Anleger mit Kenntnissen und Erfahrungen in Bezug auf kollektive Kapitalanlagen und ähnliche Produkte. Weitere Einzelheiten zum Fonds können dem Basisinformationsblatt entnommen werden.

In welcher Währung zahle ich ein? Bzw. zahlen Sie aus?

Die Einzahlung durch Sie wie auch die Auszahlung durch uns erfolgt in Schweizer Franken.

Wer sorgt für den Währungstausch? Wie mache ich das?

Sie können den Überweisungsauftrag recht unkompliziert bei Ihrer Hausbank in Auftrag geben. Hierbei teilen Sie der Bank mit, zu welchem Stichtag und welchen Betrag in Schweizer Franken sie an uns überweisen soll. Die ausführende Bank zieht dann anhand des am vereinbarten Stichtags zugrunde liegenden Wechselkurses und der anfallenden Gebühren den entsprechenden Euro-Betrag von Ihrem Konto ab. Eventuell vergleichen Sie die Konditionen von mehreren Banken, vor allem bei größeren Beträgen -  und es kann sich eine Kontoeröffnung bei einer günstigeren, anderen Bank lohnen. 

Kann ich während der Vertragslaufzeit Einzahlungen tätigen / Auszahlungen erhalten?

Entnahme:
Nach Ablauf des ersten Versicherungsjahres können Sie ab einem Entnahmebetrag von 5.000 CHF einmal im Jahr Kapital aus Ihrem Fondsguthaben unter der Voraussetzung entnehmen, dass der Wert Ihres verbleibenden Fondsguthabens 5.000 CHF nicht unterschreitet.

Zuzahlung:
Bis fünf Jahre vor Rentenbeginn können Sie einmal im Jahr eine Zuzahlung leisten. Jede Zuzahlung muss mindestens 5.000 CHF betragen und ist letztmals fünf Jahre vor dem vereinbarten Rentenbeginn möglich.

Wie kann ich feststellen, wie der Investmentsfonds läuft?

Die Wertentwicklung des HMTS Schweiz Tresor Fonds kann unter anderem auf www.swissfunddata.ch abgerufen werden. Die ISIN des Fonds lautet CH1271476967. 

Erhalte ich jährliche Wertemitteilungen meiner fondsgebundenen Rentenversicherung?

Ja

Kann ich die Vertragslaufzeit meiner fondsgebundenen Rentenversicherung nachträglich ändern / verlängern?

Verlängerungsphase:
Nach einer Vertragslaufzeit von mindestens zehn Jahren können Sie Ihren Leistungsbeginn um bis zu zehn Jahre hinausschieben, sofern Sie uns dies rechtzeitig vor Zahlung der ersten Leistung mitteilen.

Abrufphase:
Sie können vorzeitig die vereinbarte Erlebensfallleistung (Rente oder Kapitalabfindung) in Anspruch nehmen, sofern Sie uns dies rechtzeitig mitteilen. Eine Vorverlegung des Rentenbeginns ist frühestens nach zehn Versicherungsjahren möglich.

Wer verwaltet den Fonds? Wer ist die HMTS?

Mit der Swiss Fonds Police haben wir eine fondsgebundene Rentenversicherung konzipiert, die sich ausschließlich auf die Schweiz fokusiert. Deshalb liegt es auf der Hand, dass wir auch den HMTS Schweiz Tresor Fonds von einem in der Schweiz ansässigen Unternehmen professionell verwalten lassen, selbstverständlich mit der Bewilligung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA. Mit unserem Partnerunternehmen, der HanseMerkur Trust Swiss AG (HMTS), arbeiten wir mit einem Assetmanagement-Unternehmen, das im Juli 2022 in Zürich gegründet wurde. Die HMTS ist, wie auch die Advigon Versicherung AG, ein 100 %iges Tochterunternehmen der HanseMerkur-Gruppe.

Wann ist der Abschluss einer fondsgebundenen Rentenversicherung sinnvoll?

Eine fondsgebundene Rentenversicherung ist sinnvoll, wenn Sie bereit sind, gewisse Risiken einzugehen. Sie können zwar höhere Renditen erreichen, es besteht jedoch auch das Risiko von Kursverlusten. Die fondsbasierte Rente ist außerdem eine sinnvolle Ergänzung, wenn Sie bereits mit sicheren Anlageformen für das Alter vorgesorgt haben und nun mit einer fondsgebundenen Altersvorsorge für mehr Diversifikation in Ihrem Anlageportfolio sorgen möchten.

Ist eine fondsgebundene Rentenversicherung steuerpflichtig?

Verträge, die vor 2005 abgeschlossen wurden, sind bei der Auszahlung steuerfrei, sofern diese Voraussetzungen erfüllt sind:

  • Vertragslaufzeit: mindestens zwölf Jahre
  • Beitragszahlung: mindestens fünf Jahre
  • Einzahlung: mindestens 60 Prozent der eingezahlten Beiträge

Später abgeschlossene Verträge sind bei der Auszahlung steuerpflichtig. Allerdings zahlen Sie Steuern bei der fondsgebundenen Rentenversicherung nur auf den Ertragsanteil. Dabei handelt es sich um den erwirtschafteten Gewinn, der sich aus der Differenz zwischen Auszahlungsbetrag und eingezahlten Beiträgen errechnet.

Ist eine fondsgebundene Rentenversicherung steuerlich absetzbar?

Ist eine private Rentenversicherung fondsgebunden, können Sie die Beiträge steuerlich nicht geltend machen. Dafür ist die fondsgebundene Rentenversicherung bei der Auszahlung steuerlich begünstigt.

Was ist eine fondsgebundene Rentenversicherung mit aufgeschobener Rentenzahlung?

Bei einer fondsgebundenen Rentenversicherung mit aufgeschobener Rentenzahlung beginnt die Auszahlung der Rente nicht direkt nach Ende der Beitragszahlungen. Vorher folgt eine Aufschubzeit, während der das eingezahlte Kapital weiter verzinst wird.

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